Quy Trình Đồng Hành
Quy Trình Đồng Hành Khoa học, chuyên nghiệp & tận tâm trọn đời
Kính thưa bạn, tại SecureLife, chúng tôi tin rằng một giải pháp tài chính tốt chỉ thực sự phát huy tác dụng khi được xây dựng trên một quy trình tư vấn minh bạch, có lộ trình rõ ràng và được giám sát kỷ luật hàng năm.
Lắng nghe & Thấu hiểu
Mọi kế hoạch đúng đắn đều bắt đầu bằng việc hiểu rõ con người và mong muốn của bạn. Trong buổi trò chuyện đầu tiên hoàn toàn miễn phí, chúng ta sẽ cùng phân tích các mục tiêu tài chính, trăn trước về y tế hưu trí cũng như các tài sản hiện có của gia đình bạn.
- Phân tích hiện trạng tài chính và các hợp đồng bảo hiểm hiện tại.
- Xác định rõ ràng mục tiêu ngắn hạn, trung hạn và dài hạn của bạn.
- Lắng nghe các mong muốn đặc thù về thừa kế hoặc bảo vệ sức khỏe.
Phân tích & Hoạch định
Dựa trên dữ liệu thực tế thu thập được, chuyên gia SecureLife sẽ tiến hành phân tích sâu sắc các lựa chọn, tính toán dòng tiền hưu trí IUL/Annuity hoặc so sánh các hãng Medicare/Covered CA phù hợp nhất với ngân sách và bác sĩ quen của bạn.
- Thiết kế bản mô phỏng dòng tiền tích lũy và quyền lợi bảo vệ.
- So sánh khách quan quyền lợi và chi phí giữa các hãng lớn tại Mỹ.
- Đề xuất phương án tối ưu hóa nghĩa vụ thuế hợp pháp.
Triển khai chiến lược
Khi Bạn đã hoàn toàn an tâm và phê duyệt kế hoạch, chúng tôi sẽ đại diện bạn thực hiện toàn bộ quy trình nộp hồ sơ, làm việc trực tiếp với các hãng bảo hiểm lớn, và hỗ trợ hoàn tất thủ tục Rollover 401(k) một cách an toàn và đúng luật.
- Đại diện chuẩn bị hồ sơ đăng ký Medicare hoặc Covered CA.
- Hỗ trợ thủ tục chuyển đổi trực tiếp (Direct Rollover) tránh phạt thuế.
- Đảm bảo hồ sơ được phê duyệt nhanh chóng và đúng quy trình.
Đồng hành & Điều chỉnh
Kế hoạch tài chính không phải là một văn bản tĩnh. Cuộc sống và các chính sách thuế/y tế tại Mỹ luôn biến động. SecureLife cam kết đồng hành cùng bạn hàng năm để rà soát, đánh giá lại hiệu quả đầu tư và cập nhật danh mục thuốc men khi cần.
- Rà soát định kỳ hàng năm hoặc khi cuộc sống của bạn có thay đổi.
- Cập nhật danh mục thuốc men và điều chỉnh hãng Medicare vào mùa AEP.
- Đồng hành hỗ trợ các thủ tục quyền lợi bảo hiểm trọn đời.
Các Nguyên Tắc Vận Hành Tại SecureLife
Tận Tâm Đồng Hành
Chúng tôi cam kết hỗ trợ bạn xuyên suốt quá trình từ nộp hồ sơ, theo dõi thủ tục y tế cho đến khi giải quyết các quyền lợi bảo hiểm hay điều chỉnh đầu tư.
Khách Quan & Độc Lập
SecureLife hoạt động như một cố vấn độc lập, liên kết chặt chẽ với các hãng bảo hiểm và quỹ đầu tư lớn nhất tại Mỹ để luôn mang lại lựa chọn có lợi nhất cho bạn.
Tuyệt Đối Bảo Mật
Mọi hồ sơ, thông tin tài chính cá nhân và tình trạng sức khỏe của bạn đều được xử lý thông qua hệ thống bảo mật số an toàn, bảo vệ sự riêng tư trọn vẹn.