Hoạch Định Hưu Trí
Hoạch Định Hưu Trí Tạo dòng lương hưu tự động trọn đời
Kính thưa bạn, mục tiêu lớn nhất của hoạch định hưu trí là đảm bảo bạn có thể an tâm vui sống tuổi già mà không bao giờ phải lo lắng về rủi ro hết tiền hưu trước khi qua đời.
Thiết Kế Lộ Trình Hưu Trí Bình An
Chúng tôi áp dụng các công cụ tài chính hiện đại như Niên kim (Annuity) bảo toàn vốn gốc và Bảo hiểm IUL để tạo dựng dòng thu nhập thụ động cố định hàng tháng ổn định suốt đời.
Đảm bảo thu nhập: Tạo nguồn tiền mặt đều đặn hàng tháng giống như lương hưu tự động trọn đời.
Rollover an toàn: Hỗ trợ chuyển đổi các quỹ hưu trí cũ 401(k), IRA sang tài khoản mới miễn thuế phạt.
Bảo vệ lạm phát: Chiến lược tăng trưởng giúp duy trì sức mua của dòng tiền trước nguy cơ lạm phát.
Tại Sao Nên Hoạch Định Hưu Trí Cùng SecureLife?
Lương Hưu Trọn Đời
Nhận dòng thu nhập cam kết hàng tháng từ hợp đồng Niên Kim cho đến cuối đời, bất kể thị trường biến động ra sao.
Rollover Tránh Phạt
Thực hiện chuyển đổi trực tiếp (Direct Rollover) từ 401(k), 403(b) của công ty cũ sang IRA hoặc Annuity hoàn toàn miễn thuế.
Tối Ưu Hóa Thuế Hưu
Thiết kế danh mục kết hợp để giảm thiểu thuế phải đóng trên dòng tiền rút ra sử dụng hàng năm khi nghỉ hưu.
Bảo Toàn Vốn 100%
Cơ chế bảo vệ vốn gốc giúp tài khoản hưu trí của bạn luôn an toàn, không chịu rủi ro suy thoái kinh tế.
Tài khoản hưu trí
Bộ Tài Khoản Hưu Trí Phù Hợp Với Bạn
Tina giúp bạn chọn và kết hợp đúng loại tài khoản theo thu nhập, độ tuổi và mục tiêu thuế.
Traditional IRA
Giảm thuế hiện tại, tích lũy cho tuổi nghỉ hưu và tăng trưởng tài sản hoãn thuế.
Roth IRA
Thu nhập miễn thuế khi nghỉ hưu, không bị bắt buộc rút tiền theo tuổi (RMD) và chuyển giao tài sản hiệu quả cho thế hệ sau.
SEP IRA
Dành cho chủ tiệm nail, chủ nhà hàng, người tự kinh doanh & freelancer — hạn mức đóng góp cao, giảm thuế hiệu quả, thủ tục đơn giản và linh hoạt theo tình hình kinh doanh.
401(k) / 403(b) Rollover
Chuyển đổi tài khoản hưu trí cũ khi đổi việc hoặc nghỉ hưu, tránh các khoản phạt thuế không cần thiết và tối ưu hiệu quả đầu tư.
"Kế hoạch hưu trí tốt nhất là kế hoạch cho phép bạn kê cao gối ngủ mỗi đêm, biết chắc chắn rằng dòng tiền tháng sau sẽ tự động đổ về tài khoản mà không cần quan tâm bảng điện tử chứng khoán xanh hay đỏ."— Tina Thúy Phạm, Founder & CEO SecureLife
Quy Trình Xây Dựng Kế Hoạch Hưu Trí
Xác định nhu cầu
Tính toán chi phí sinh hoạt mong muốn và tuổi nghỉ hưu dự kiến của bạn.
Thu thập quỹ hưu
Kiểm kê các nguồn thu nhập dự kiến gồm Social Security, 401(k), IRA hiện có.
Bù đắp khoảng trống
Đề xuất giải pháp Annuity hoặc IUL để bù đắp lượng tiền thiếu hụt nhằm đạt mục tiêu hưu trí.
Theo dõi dòng tiền
Kích hoạt dòng tiền rút ra sử dụng tối ưu thuế và giám sát tài khoản hàng năm.